Hvernig á að reikna út árlegar fjárfestingatekjur

Efni.

Skref
1. hluti af 2: Að leggja grunninn
2. hluti af 2: Reiknaðu árstekjur þínar
Ábendingar
Viðvaranir

Útreikningur árlegra fjárfestingatekna er gerður með einum tilgangi: að finna út áfallinn ávöxtun sem er aflað á tímabilinu sem pakkningafjárfesting verðbréfa er. Þó að hinar ýmsu formúlur sem notaðar eru til að reikna út árlegar fjárfestingatekjur virðast ógnvekjandi, þá er það í raun frekar auðvelt fyrir þig að reikna þær út þegar þú hefur kynnt þér nokkur grunnhugtök.

Skref

1. hluti af 2: Að leggja grunninn

1 Kynntu þér helstu hugtökin. Þegar þú horfir á árlega ávöxtun fjárfestinga muntu ítrekað rekast á nokkur lykilhugtök til að þekkja. Þau eru lýst hér að neðan:
- Árleg ávöxtun: Heildarávöxtun fjárfestingar í eitt almanaksár, að meðtöldum arði, vöxtum og hagnaði.
- Árstekjur: Árlegur ávöxtunarkrafa sem fæst með vinnslu gagna fyrir tímabil sem varða minna en eða meira en eitt almanaksár.
- Meðaltekjur: Meðaltekjur sem aflað er yfir tímabil, fengnar með því að reikna heildartekjur á lengri tíma og dreifa þeim jafnt á (styttri) tímabil.
- Áfallnar tekjur: tekjur sem fela í sér endurfjárfestingu vaxta, arð og áunninn hagnað.
- Tímabil: Ákveðið tímabil - dagurinn, mánuðurinn, ársfjórðungurinn eða árið sem tekjur mældar eru mældar yfir.
- Endurteknar tekjur: Heildarávöxtun fjárfestingar sem er mæld á tilteknum tíma.
2 Kynntu þér meginregluna um útreikning á samsettum vöxtum. Samsettir vextir eru aukning á hagnaði sem þú hefur þegar. Því lengur sem samsettir vextir safnast á innstæður þínar, því hraðar munu þær vaxa og þú munt fá mikla ávöxtun á ársgrundvelli. (Ímyndaðu þér snjóbolta sem rúllar niður hæð sem vex að stærð þegar hraði eykst.)
- Ímyndaðu þér að á fyrsta ári fjárfestir þú $ 100 og þénaðir 100%, það er að segja í lok fyrsta árs sem þú ert með $ 200. Ef þú færð aðeins 10% af hagnaðinum á öðru ári, þá í lok annars árs, bætast 20 við 200 dollara þína.
- En ef þú ímyndar þér að á fyrsta árinu þénaðir þú aðeins 50%, þá muntu hafa $ 150 í upphafi annars árs. Sami 10% hagnaður á öðru ári færir þér ekki $ 20, heldur $ 15.Það er heil 33% minna en $ 20 sem þú fékkst í fyrra dæminu.
- Sem viðbótardæmi skulum við segja að á fyrsta ári tapaðir þú 50% og þú átt $ 50 eftir. Þá verður þú að græða 100% bara til að endurheimta upphaflegu upphæðina (100% af $ 50 = $ 50 og 50 + 50 = $ 100).
- Stærð hagnaðarins og tímasetning móttöku hans gegna stóru hlutverki við útreikning áfallinna tekna og kanna áhrif þeirra á tekjur á ársgrundvelli. Það er að segja að tekjur á ársgrundvelli geta ekki talist áreiðanleg vísbending um tekjur eða tap. Árstekjur eru hins vegar gagnlegar þegar bornar eru saman mismunandi fjárfestingar.
3 Notaðu tímavægða ávöxtunarkröfu til að reikna ávöxtunarkröfu þína leiðrétta fyrir endurfjárfestingu. Til dæmis, til að finna út reiknað meðaltal daglegrar úrkomu eða þyngdartaps yfir nokkra mánuði, getur þú notað reiknimeðaltalið. Þú hefur kannski lært þessa aðferð í skólanum. Reikningsmeðaltalið mun þó ekki hjálpa þér við að útskýra áhrif endurtekinna tekna á annars konar tekjur eða á tímasetningu móttöku þeirra. Til að komast að því getum við notað tíma-vegið rúmfræðilegt skil. (Ekki hafa áhyggjur, við munum kenna þér hvernig á að nota þessa formúlu!)
- Þú munt ekki geta notað reiknimeðaltalið hér, þar sem allar reglubundnar tekjur eru háðar hver annarri.
- Ímyndaðu þér til dæmis að þú viljir reikna út meðaltekjur $ 100 á tveimur árum. Á fyrsta ári þénaðir þú $ 100, það er að segja í lok fyrsta árs, þú ert með $ 200 (100% af 100 = 100). Þú tapaðir 50% á öðru ári - það er að segja í lok annars árs áttu $ 100 (50% af 200 = 100). Þetta er sama tala og þú byrjaðir með í upphafi fyrsta árs.
- Við útreikning á reikningsmeðaltali myndi þú bæta báðum tekjum við og deila þeim með fjölda tímabila, það er að segja tvö ár. Þess vegna myndi þú komast að því að meðaltekjur þínar voru 25% á ári. En þegar þú berð saman tekjurnar tvær geturðu séð að þú hefur í raun ekki aflað þér neins. Árin hafa jafnað hvort annað.
4 Reiknaðu heildartekjur þínar. Í fyrsta lagi ættir þú að reikna heildartekjur þínar fyrir allt tímabilið sem talið er. Til glöggvunar notum við dæmi þar sem engin viðskipti voru í formi innlána eða úttektar af reikningnum. Til að reikna heildartekjur þínar þarftu tvær tölur: upphafs- og lokagildi eignasafns þíns.
- Dragðu upphafskostnað frá endanlegum kostnaði.
- Deildu númerinu sem myndast með upphafskostnaði. Niðurstaðan mun teljast hagnaður.
- Ef þú tapaðir á umræddu tímabili skaltu draga jafnvægið í lok tímabilsins frá upphaflegu jafnvæginu. Deildu síðan númerinu sem myndast með upphaflegu jafnvæginu og þú endar með neikvætt gildi. (Síðasta skrefið er nauðsynlegt til að bæta ekki neikvæðri tölu við svarið).
- Dragðu fyrst frá og deildu síðan. Þá færðu heildargróðahlutfallið.
5 Lærðu að nota Excel formúlur fyrir slíka útreikninga. Formúlan fyrir útreikning á heildartekjuhlutfalli = (lokagildi verðbréfasafns - upphafsgildi verðbréfasafns) / upphafsgildi verðbréfasafns. Formúlan til að reikna áfallið tekjuhlutfall = gráðu ((1 + heildartekjuhlutfall), (1 / ár)) - 1.
- Til dæmis, ef upphaflegt verðmæti eignasafnsins var $ 1.000 og lokagildi sjö árum síðar var $ 2.500, myndi útreikningurinn líta svona út:
  - Heildartekjuhlutfall = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
  - Áfallið tekjuhlutfall = gráða ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13,98%.

2. hluti af 2: Reiknaðu árstekjur þínar

1 Reiknaðu árstekjur þínar. Eftir útreikning á heildartekjum (sjá hér að ofan), settu niðurstöðuna inn í þessa jöfnu: Árstekjur = (1+ tekjur) -1 Eftir að þú hefur leyst þessa jöfnu færðu tölu sem samsvarar árstekjum þínum fyrir allt tímabilið.
- Talan „1“ í veldisvísinum (lítill fjöldi utan sviga) táknar eininguna sem við erum að mæla, það er 1 ár. Ef þú vilt nákvæmara svar geturðu notað 365 til að finna út daglegar tekjur þínar.
- „K“ stendur fyrir fjölda tímabila sem við mælum. Þannig að ef þú ert að reikna út tekjur þínar í 7 ár ættirðu að slá inn töluna „7“ í stað „K“.
- Til dæmis, gerum ráð fyrir að verðbréf þín hafi vaxið að verðmæti milli $ 1.000 og $ 2.500 á sjö ára tímabili.
- Reiknaðu fyrst heildartekjur þínar: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (tekjur frá 150%).
- Reiknaðu síðan árstekjur þínar: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99% árstekjur. Það er allt og sumt!
- Notaðu venjulega röð til að leysa stærðfræðileg vandamál: fylgdu fyrst skrefunum innan sviga, vinndu síðan með veldisvísinum og dragðu síðan frá.
2 Reiknaðu hálfsárstekjur þínar. Nú skulum við segja að þú viljir reikna út hálfsárstekjur (tekjur fengnar tvisvar á ári, á sex mánaða fresti) á sjö ára tímabili. Reikningsformúlan er sú sama; þú þarft aðeins að breyta fjölda mældra tímabila. Þar af leiðandi muntu fá hálfsárstekjur.
- Í þessu tilfelli muntu hafa 14 hálfs árs tímabil - tvö á ári í sjö ár.
- Reiknaðu fyrst heildartekjur þínar (2500-1000) / 1000 = 1,50 (tekjur frá 150%).
- Reiknaðu síðan ársávöxtun þína: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
- Þú getur breytt þeim í árstekjur með því einfaldlega að margfalda þær með 2: 6,76% x 2 = 13,52%.
3 Reiknaðu ársígildi. Þú getur einnig reiknað ársígildi yfir styttri tíma. Segjum til dæmis að þú sért aðeins með hálfsárstekjur og viljir vita árlega ígildi. Við minnum á að útreikningsformúlan er sú sama.
- Á sex mánuðum hefur verðmæti verðbréfa þinna aukist úr $ 1.000 í $ 1.050.
- Byrjaðu á því að reikna heildartekjur þínar: (1050-1000) /1000=.05 (5% tekjur í sex mánuði).
- Nú, ef þú vilt vita hvernig ársígildið myndi líta út (að því gefnu að ávöxtunarkrafa og ávinnsla haldist óbreytt), þá ættir þú að fylgja þessum skrefum: (1 + .05) -1 = 10,25% árleg ávöxtun.
- Burtséð frá lengd tímabilsins, ef þú fylgir ofangreindri formúlu, geturðu alltaf þýtt niðurstöðu þína í árstekjur.

Ábendingar

Það er mikilvægt að skilja og geta reiknað út árlega ávöxtun verðbréfa, þar sem þú munt nota árstekjur þínar til að bera saman við aðra fjárfesta, sem og að bera saman árangursvísa þeirra. Þannig muntu kynnast hugsanlegri gengisáhættu og mikilvægara er að þú getur greint veikleika fjárfestingarstefnunnar.
Æfðu þig í að gera þessa útreikninga þannig að þú getir auðveldlega leyst slíkar jöfnur. Með æfingu muntu geta gert þessa útreikninga fljótt og auðveldlega.
Þversögnin, sem var nefnd í upphafi þessarar greinar, felst í viðurkenningu á því að niðurstaða fjárfestingar er að jafnaði dæmd af niðurstöðum annarra framlaga. Með öðrum orðum, lítið tjón sem hlýst af verðhækkunum á markaðnum er betra en lítill en áhættusamur hagnaður. Allt er afstætt.

Viðvaranir

Vertu viss um að framkvæma reikniaðgerðir í nákvæmri röð, annars færðu ranga niðurstöðu. Þess vegna er betra að tvískoða vinnu þína eftir að þú hefur framkvæmt þessar aðgerðir.